Approche éthique envers le conseiller ou représentant ou la firme (banque, caisse, assureur, cabinet et maison )
Prenez votre décision avec tous les éléments nécessaires à celle-ci. Vous avez une responsabilité quand à vos risques de placement et d'assurance
Vous devez faciliter la tâche au représentant pour établir votre profil d'investisseur et votre analyse des besoins financiers, ces outils sont garants de ses recommandations pertinentes fondées sur des faits et votre situation.
Ne demandez pas de soumission à tout vent, les représentants sont souvent payés à commission et cette attitude occasionne des coûts inutiles pour vous et le représentant. Choisissez au préalable avec qui ou lesquels vous voulez faire affaire.
Faites affaire avec un représentant, conseiller ou firme pour plusieurs produits. Cette attitude va probablement vous qualifier comme un client privilège. Ces clients ont généralement beaucoup plus de service et d'avantage.
Quand vous qualifiez comme client privilège et qu'il vous arrive un problème, l'entreprise avec le quel vous faites affaire le règle beaucoup plus vite et mieux. (Il ont beaucoup à perdre)
N'annulez jamais un contrat d'assurance sous prétexte que vous n'aimez pas le conseiller ou que le conseiller est parti. Il existe des programmes pour changer de représentant. Si vous avez pris une police à 20 ans, vous n'aurez plus jamais 20 ans j'en sais quelque chose, A avoir 20 ans...Soyons sérieux. en fait, une règle existe c'est que le coût d'assurance pure monte toujours avec l'âge.
Soyez courtois et sincère, vous avez quelqu'un devant vous qui essait de vous aider.
Soyez clair dans vos demandes
Présentez-vous a vos rendez-vous et n'annuler pas à la dernière minute.
Donnez des nouvelles au représentant ou conseiller, ils ont travaillés pour vous, ils méritent une réponse négative ou positive.
Aidez les représentants ou conseillers à s'améliorer, dites-leur franchement pourquoi vous n'avez pas fait affaire avec eu ou pourquoi vous avez fait affaire avec l'autre.
J'ai beaucoup appris par mes clients, avec leurs questions, leurs expériences de vie, leurs façons de voir les choses, leurs valeurs.etc…..
Le public a un rôle de formation