Les dix commandements du
parfait représentant
Premièrement
La
chambre de la sécurité financière a un
code de déontologie et un règlement en
déontologie pour les valeurs mobilières qu'il
faut connaître.
code_de_deontologie de la chambre de
sécurité financière
règlement sur la
déontologie dans les disciplines de valeurs
mobilières
Deuxièmement
Pour
rester compétent, il faut se former de façon
continue.
Troisièmement
Ne
jamais outrepasser ses compétences.
Le
client a besoin de consulter un autre professionnel comme un notaire,
un fiscaliste, un comptable ou un avocat.
Quatrièmement
Vous
devez toujours savoir d'ou vient l'argent.
http://www.canafe.gc.ca/re-ed/life_f.asp
Cinquièmement
Vous
devez toujours avoir une bonne connaissance du client pour
procéder
à une transaction et pouvoir évaluer quel impact
financier ce programme aura sur lui(elle) et les siens.
Sixièmement
Vous
devez toujours procéder à l'analyse des
besoins financiers (ABF)quand vous vendez une assurance-vie, une
assurance salaire ou une assurance collective.( idéalement
signé par le client)
Septièmement
Vous
devez toujours faire un profil d'investisseur pour chaque
individu, que le placement soit individuel ou de type REER collectif,
et vous devez réviser celui-ci à tous les ans.
Huitièmement
Vous
ne devez jamais vendre un produit parce que ce produit est plus
rémunérateur pour vous. En fait la vente du
produit ne doit jamais vous favoriser plus que le consommateur.
Neuvièmement
Vous
ne devez jamais exercer de pression indue pour faire
concrétiser une transaction.
Dixièmement
Vous
devez toujours avoir un comportement exemplaire. Si vous ne le faites
pas, un jour, vous pourriez être jugé
sévèrement par vos pairs et ce par l'entremise du
syndic et/ou du syndic adjoint